美國資產(chǎn)值第四大的銀行花旗集團于7月15日周五美股盤前公布財報，二季度營收和盈利均好于市場預期。

作為本周公布二季報四大行中唯一營收超預期的銀行，花旗股價在美股盤初大漲10%，創(chuàng)2020年10月以來的最大盤中漲幅。

不過，昨日該股曾創(chuàng)下52周新低，至2020年11月來最低，令其今年以來累跌27%，比標普500指數(shù)大盤同期的跌幅20.5%還要深，花旗集團的估值也在美國六大銀行中最便宜。

財報顯示，今年二季度，花旗總營收同比增長11%至196.4億美元，高于市場預期的182.2億美元。每股收益EPS為2.19美元，盡管同比下降23%，仍好于預期的1.68美元;凈利潤45億美元，同比下降27%，不過好于預期的36億美元。

分析指出，報告期內(nèi)的全球市場動蕩刺激了外匯和大宗商品等交易業(yè)務，再結(jié)合利率抬升增厚銀行息差收入以及企業(yè)資金跨境轉(zhuǎn)賬業(yè)務的推動，令花旗二季度利潤超預期。花旗的海外收入比例歷來超過其他美國大型銀行。

花旗首席執(zhí)行官Jane Fraser在聲明中表示，在充滿挑戰(zhàn)的宏觀經(jīng)濟和地緣政治環(huán)境下，企業(yè)現(xiàn)金管理、固定收益產(chǎn)品和股票衍生品等華爾街交易，以及消費者信用卡部門二季度均表現(xiàn)良好，抵消了IPO上市和收并購等投行業(yè)績不振的拖累。盡管利率上升，消費者和企業(yè)仍繼續(xù)支出：

“流動性、信貸質(zhì)量和準備金水平令我們處于強勢地位，有能力度過這段不確定的時期。”

分業(yè)務來看，與其他大行類似，花旗的二季度投資銀行收入同比驟降46%至8.05億美元，低于市場預期的9.8億美元，主要由于宏觀經(jīng)濟不確定性導致IPO和特殊目的收購公司SPAC的活動枯竭。

由于利率、貨幣和大宗商品部門的強勁活動，二季度固收FICC銷售和交易收入同比飆升31%至40.8億美元，高于預期的38.4億美元。股票銷售和交易收入同比增8%至12.4億美元，基本符合市場預期的12.4億至13.1億美元區(qū)間。

面向企業(yè)客戶的財資和貿(mào)易解決方案業(yè)務收入同比飆升33%至30億美元，創(chuàng)下十年來最佳季度表現(xiàn)。該部門每日為持有140種貨幣的企業(yè)客戶轉(zhuǎn)移4萬億美元資金，二季度業(yè)績受益于利率上升、存款增加，以及加息環(huán)境下的利差改善。

機構(gòu)客戶集團的收入同比增長20%至114億美元，比分析師的預期高出約11億美元，得益于強勁的交易業(yè)績和企業(yè)現(xiàn)金管理業(yè)務的增長。

花旗集團品牌信用卡組合的消費者支出同比增長18%，貸款量增長了11%。來自企業(yè)客戶的貸款收入增長了 13%。

此外，花旗二季度總營收比市場預期高出10億美元之多，也與加息環(huán)境下銀行獲得了更高的利息收入有關(guān)。凈利息收入同比增9%至 119.6 億美元，超過市場預估的112億美元。

值得注意的是，花旗和本周公布財報的其他大行均提高了不良貸款撥備，對利潤造成負面影響。花旗將二季度的不良貸款撥備增加約4億美元至近13億美元，以應對潛在經(jīng)濟放緩或衰退情景下的壞賬損失。

花旗還與美國資產(chǎn)值最大的銀行摩根大通一樣，決定暫停股票回購，以滿足更嚴峻壓力場景下的更高資本要求。這些舉措都反映了華爾街大行對高通脹和地緣政治不確定性的新?lián)鷳n。花旗曾表示，從明年開始將被要求維持12%的普通股一級資本比率，高于監(jiān)管機構(gòu)目前10.5%的要求。

還有報道稱，花旗一直在努力削減對俄羅斯的風險敞口，但無法成功出售其在當?shù)氐南M者和商業(yè)銀行部門，目前正在考慮“退出俄羅斯的各種可能性”。花旗預計，在嚴重壓力的場景下，其俄羅斯敞口可能會損失20億美元，低于之前預期的30億美元。不過，由于盧布兌美元在二季度升值了50%，該公司當季對俄羅斯敞口的美元價值躍升至84億美元。

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