圖為碳博會場館 李穎超/攝

作為推進碳中和的關鍵環節之一，“綠色金融”這一概念已成為主流商業銀行的發展共識。

近日，首屆上海國際碳中和技術、產品與成果博覽會（簡稱“碳博會”）順利閉幕，圍繞綠色發展這一話題的前沿技術交流，包括國股大行、城農商行以及外資機構等在內的多種類型金融機構展露身影。

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2020年，中國許下“雙碳”目標。在力爭2030年前實現碳達峰、2060年前實現碳中和的緊迫感下，中國經濟全面開啟低碳轉型之路。作為經濟發展重要的推動者和支持者，金融機構的綠色轉型也自此按下加速鍵。

中國人民銀行行長易綱6月8日表示，我國已形成以綠色貸款和綠色債券為主、多種綠色金融工具蓬勃發展的多層次綠色金融市場體系，本外幣綠色貸款和綠色債券余額均居全球前列。

目前，中國已是全球規模最大的綠色信貸市場和全球第二大的綠色債券市場。

綠色金融已為主流發展共識

隨著各項綠色金融政策、標準相繼推出，以及頂層設計不斷完善，綠色發展理念也越發深入人心。

人民銀行行長易綱日前在第十四屆陸家嘴論壇上表示，在實現碳達峰碳中和目標的過程中，產業結構、能源結構、生產方式、生活方式等方方面面會發生深刻轉變，綠色金融將在其中發揮重要作用。

有銀行信貸部門人士告訴券商中國記者，由于綠色低碳發展常常離不開前期的高成本、高投入，而后期的綠色效益回報期又相對較長，綠色金融的大力發展就顯得尤為重要。

自愿景許下之時起，對商業銀行提出的目標與要求也開始轉變，綠色變成發展的主流底色。從整個金融行業來看，綠色金融從最早的自愿、自主經營模式，已然成為各家自上而下把握創新的風口所在。

券商中國記者觀察發現，早自2020年開始，氣候風險壓力測試便頻繁出現在各大中資銀行的年報和清單當中。這正表明金融業面對挑戰，深知時間緊迫，正在快馬加鞭、采取行動。

“金融部門通過制定綠色金融標準，推動環境信息披露，適當提高信息透明度，同時提供低成本資金支持，可以降低社會資金參與綠色轉型的成本，促進綠色金融市場發展。”易綱表示，

監管方面，2021年5月，為提升金融支持綠色低碳高質量發展的能力，落實《關于構建綠色金融體系的指導意見》等文件精神，優化綠色金融激勵約束機制，中國人民銀行制定了《銀行業金融機構綠色金融評價方案》，并于當年7月正式施行。

與此同時，綠色金融業務標準制定、信息披露制度和相關產業、不同部門的規章政策密集出臺，頂層設計得以不斷完善?！毒G色債券的支持項目目錄》、《金融機構環境信息披露指南》、《環境權益融資工具》、《碳金融產品》等綠色金融標準皆已發布，另外還有多項標準處于立項或征求意見環節，涉及環境、社會和治理評價等多個領域。

行業標準統一仍為難點

如何選出節能減排效益好、投資回報收益高的優質綠色項目，如何防止資金投入“偽綠”、“漂綠”項目一直是綠色金融踐行中極大的挑戰。

中投協咨詢委綠創辦公室副主任郭海飛指出，在傳統金融轉向大力發展綠色金融的過程中，從公司管理、人才培養、業績考核、市場開拓等全部業務鏈條也會存在一定的考驗。

“雖然目前我國金融機構普遍對發展綠色金融頗為熱心，但是實際有些產品只是‘貼標’，有名無實，缺少風險管理技術和產品創新方面的突破。”有業內人士向券商中國記者坦言。

易綱表示，要確保排碳數據真實準確，才能防范“洗綠”、資金套利、項目造假等風險，其他一系列碳減排政策才有基礎。

交通銀行行長劉珺在出席“碳博會”綠色金融平行論壇時指出，經過包裝后的“漂綠”項目擠占了綠色轉型本已捉襟見肘的資源；“漂綠”企業或項目獲得融資后，繼續從事高碳排的生產經營活動，造成碳排放數據失真失實，導致資金資源錯配與浪費，與“雙碳”目標下綠色發展理念南轅北轍。

強化國際綠色金融合作至關重要。劉珺認為，應構建國際合作可落地的機制，積極探索建立具有國際公信力的綠色金融標準體系，為跨境投融資活動提供便利，助力破解碳關稅壁壘等制約性因素。

多位中外資銀行高管人士曾不約而同地向記者表示，構建統一的綠色金融標準體系，金融產品才能夠盡可能實現標準化，才能夠加強市場間的流通性。

綠色金融工具蓬勃發展

自2020年起，環境、社會和公司治理（ESG）等綠色理念相關因素納入金融機構考量逐步走向主流，銀行理財子公司ESG主題基金發行加速，銀行業綠色信貸規模也突破新高。

從今年商業銀行一季度的信貸投放來看，綠色金融正是增量較為明顯的信貸投放領域。央行數據顯示，今年一季度，銀行業積極支持推動經濟社會發展綠色化、低碳化，綠色信貸余額同比增長34%。

截至今年3月末，農業銀行、建設銀行綠色信貸業務余額雙雙突破3萬億元，分別較上年末增長22%、17.45%；浦發銀行在長三角區域的綠色信貸余額占公司綠色信貸余額的40%；北京銀行的綠色貸款余額較年初增長了13.83%。

易綱表示，目前我國市場已經形成了綠色貸款和綠色債券為主，多種綠色金融工具蓬勃發展的多層次綠色金融市場體系。截至2023年一季度末，我國本外幣綠色貸款余額超過25萬億人民幣，綠色債券余額超過1.5萬億人民幣，均居世界前列。

“無論是股權市場還是債券市場，投資人對綠色資產的需求越來越大，從而降低了相關融資成本，這帶來的成本優勢也吸引到越來越多客戶選擇綠色融資工具?！币晃煌赓Y行高管曾向券商中國記者表示，得益于綠色融資成本的優惠，企業方面已經越來越看重ESG等維度的評價。

值得注意的是，除了越來越多的大型企業主動踐行綠色發展使命，一些資金實力偏弱的中小企業也在尋求突破，圍繞它們的綠色金融服務體系正在豐富。

“中小企業普遍存在碳排放核算難，碳減排不知該從何入手等問題，即便是節能減排行業的企業，往往也缺少一些必要的金融支持?！鄙虾ｃy行行長朱健在此次碳博會期間接受采訪時表示，綠色普惠擔保貸款便是在此境遇下專門針對中小企業推出，今后該行將繼續針對相關領域的薄弱環節，有針對性地推出創新產品。

校對：祝甜婷

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