(相關資料圖)

來源：金融界

作者：區(qū)歐

金融界11月30日消息 今日，廈門證監(jiān)局連發(fā)3張責令改正的處罰決定，違規(guī)事由均與分支機構基金銷售業(yè)務負責人未取得基金從業(yè)資格相關，招商銀行、建設銀行、興業(yè)銀行在廈門設立的分行均被點名。

經查，招商銀行廈門分行基金銷售業(yè)務存在以下違規(guī)行為：

一、部分分支機構基金銷售業(yè)務負責人未取得基金從業(yè)資格，違反了《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號，以下簡稱《監(jiān)督管理辦法》）第八條第四項的規(guī)定。

二、部分未取得基金從業(yè)資格的人員參與基金銷售，違反了《監(jiān)督管理辦法》第三十條第二款的規(guī)定。

三、未每半年對基金銷售業(yè)務開展一次適當性自查并形成自查報告，違反了《證券期貨投資者適當性管理辦法》（證監(jiān)會令第202號，2022年修正，以下簡稱《適當性管理辦法》）第三十條的規(guī)定。

四、適當性管理不到位，部分投資者提供的證明材料不足以證明其符合合格投資者條件，違反了《適當性管理辦法》第三條的規(guī)定。

五、評估普通投資者的風險承受能力時，未考慮投資者收入來源因素，違反了《適當性管理辦法》第十條第二款的規(guī)定。

六、未按要求報備反洗錢工作相關材料，違反了《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》（證監(jiān)會令第202號，2022年修正）第二條、第十條、第十二條的規(guī)定。

建設銀行廈門分行基金銷售業(yè)務存在以下違規(guī)行為：

一、部分分支機構基金銷售業(yè)務負責人未取得基金從業(yè)資格，違反了《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號）第八條第四項的規(guī)定。

二、評估普通投資者的風險承受能力時，未考慮投資者收入來源、債務等因素，違反了《證券期貨投資者適當性管理辦法》（證監(jiān)會令第202號，2022年修正，以下簡稱《適當性管理辦法》）第十條第二款的規(guī)定。

三、適當性管理不到位，個別投資者提供的證明材料不足以證明其符合合格投資者條件，違反了《適當性管理辦法》第三條的規(guī)定。

四、未按要求報備反洗錢工作相關材料，違反了《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》（證監(jiān)會令第202號，2022年修正）第二條、第十條、第十二條的規(guī)定。

興業(yè)銀行廈門分行基金銷售業(yè)務存在以下違規(guī)行為：

一、部分分支機構基金銷售業(yè)務負責人未取得基金從業(yè)資格，違反了《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會令第175號，以下簡稱《監(jiān)督管理辦法》）第八條第四項的規(guī)定。

二、部分未取得基金從業(yè)資格的人員參與基金銷售，違反了《監(jiān)督管理辦法》第三十條第二款的規(guī)定。

三、未每半年對基金銷售業(yè)務開展一次適當性自查并形成自查報告，違反了《證券期貨投資者適當性管理辦法》（證監(jiān)會令第202號，2022年修正，以下簡稱《適當性管理辦法》）第三十條的規(guī)定。

四、適當性管理不到位，部分投資者提供的證明材料不足以證明其符合合格投資者條件，違反了《適當性管理辦法》第三條的規(guī)定。

五、未按要求報備反洗錢工作相關材料，違反了《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》（證監(jiān)會令第202號，2022年修正）第二條、第十條、第十二條的規(guī)定。

《決定》顯示，根據《監(jiān)督管理辦法》第五十三條、《適當性管理辦法》第三十七條、《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》第十七條的規(guī)定，廈門證監(jiān)局決定對上述三家銀行采取責令改正的行政監(jiān)管措施。此外，在收到本決定書之日起30日內，上述三家銀行需向廈門證監(jiān)局提交書面整改報告，廈門證監(jiān)局將視情況進行檢查驗收。

關鍵詞： 責令改正 興業(yè)銀行