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在2023年母親節(jié)來臨之際，國海證券打造的系列訪談國海專「+」第二期欄目邀請國海證券零財委財富管理中心總經(jīng)理劉岳、國海富蘭克林基金經(jīng)理劉曉、京華世家私募基金董事長聶俊峰展開智慧對話，全方位解讀女性財富管理的緯度與溫度、修煉與進階。

聶俊峰從家族辦公室的長期實踐中，明確了一位優(yōu)秀的母親是家族財富傳承的重要力量：“一個家族、一個大的家庭能夠財富興旺、子孫興旺，都是她的力量，就是一個優(yōu)秀的母親，撐起了一家之主。” 母親這個特殊角色更傾向于穩(wěn)健增值融入家庭財富規(guī)劃與傳承的基因。

成功女性在財富管理方面，有著自己的特點和需求。她們?nèi)绾螌崿F(xiàn)財富的保值、增值和傳承呢？聶俊峰認為，女性做這個家庭財富管理方面非常非常重要的因素就是風險隔離的架構設計。“沒有完美的工具，只有不斷完善的組合。學無止境，需要信任托付專業(yè)機構和專業(yè)人士。過去高收益的理財產(chǎn)品千篇一律，將來我覺得靠譜走心的理財師才是萬里挑一。”

劉曉作為公募基金的基金經(jīng)理，投資風格穩(wěn)健的她，在家庭理財規(guī)劃方面也始終如一，她從自身、市場和產(chǎn)品三個維度分享了自己的經(jīng)驗。首先，要清楚自己的目標和需求，如收益預期、風險承受能力、資金使用周期等。其次，要對市場有一個基本的認識，了解不同的投資品種、行業(yè)、周期等特點，以及自己所處的市場環(huán)境。最后，要對可選的產(chǎn)品有一個概念，如收益率、風險等級、流動性等參數(shù)，并確認產(chǎn)品是否符合自己的目標和需求。

國海證券零財委財富管理中心總經(jīng)理劉岳是資深的理財投資專家，他指出，理財是一個專業(yè)的問題，需要讓專業(yè)的人去解決，專業(yè)理財機構應真正站在客戶的角度去提供服務。“過去專業(yè)理財機構一直在談我有什么產(chǎn)品，我這個產(chǎn)品如何好，但它并沒有去告訴我們的投資者說，或者是我們的女性客戶說，這個產(chǎn)品它到底是怎么回事？它為什么符合你的需要？”劉岳說。

為了改變這種狀況，國海證券率先發(fā)布證券行業(yè)首個《新女性新價值新服務——女性財富管理洞察》白皮書，并推出業(yè)內(nèi)首家針對女性的“她財富”女性財富管理解決方案，設立首個女性理財專區(qū)，通過理財知識傳遞、投資理財工具、目標場景理財、專業(yè)投顧服務、風險/收益再平衡產(chǎn)品組合等提供一整套全方位、個性化、專業(yè)化的財富管理解決方案。

近年來，國海證券以為客戶創(chuàng)造價值為引領，以專業(yè)與科技為驅(qū)動引擎，推動財富管理業(yè)務轉(zhuǎn)型發(fā)展。國海證券通過洞察力與貼心暖意，在女性財富管理業(yè)務領域進行開創(chuàng)性的探索，專業(yè)專注、全心全力，助力女性成就更好的自己。

風險提示：“國海專「+」”系列視頻內(nèi)容僅供參考，不構成投資建議或產(chǎn)品推介。投資者據(jù)此操作，風險自擔。國海證券力求本視頻所涉信息準確可靠，但并不對其準確性、完整性和及時性做出任何保證，對因使用本視頻引發(fā)的損失不承擔責任。

編輯：馮磊

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